陆金所联合艾瑞咨询发布的《智能理财 4.0：2019 全球智能理财服务分级白皮书》显示，根据交互体验、智能匹配、投资者教育三大维度，机构理财服务智能程度可划分为四大等级，即 1.0 理财自助答复功能、2.0 机器人理财助手、3.0 智能理财交互系统、4.0 智能理财服务生态。